Si vous vous intéressez à la bourse mais que vous n’avez que peu de temps à y consacrer, vous savez ou avez déjà lu, qu’investir dans les entreprises qui versent de forts dividendes est une bonne façon de bien investir à long terme.
Si vous me suivez depuis quelques temps, vous savez ce que je pense et à quel point je pense que cette approche est réductrice et dangereuse pour votre argent.
En effet, souvent on verra des classement des meilleurs dividendes en fonction de leur rendement. c’est à dire en % du montant versé par rapport au prix de l’action. Plus les cours d’une entreprise baissent, et plus son dividende, à valeur égale aura donc un rendement supérieur. On retrouve ainsi des valeurs avec des dividendes équivalents à 7, 8 ou même 10% de rendements.
Je fustige donc les classements des meilleurs entreprises dans lesquelles investir en fonction juste du rendement. La donnée est erronée, le classement aussi et c’est la meilleure façon d’investir dans une entreprise qui va mal, dont le cours de bourse chute et qui risque fort de réduire voir de ne plus verser de dividendes pour faire face à sa situation financière précaire.
En d’autres termes, si vous souhaitez acheter des actions qui versent des dividendes, ne faîtes jamais votre choix en fonction du taux de rendement seul.
Vous devez vous assurez que le business est solide et continuera à l’être et vous assurer que la boîte verse des dividendes stables année après année.
Vous devez ensuite vous assurez que la tendance des cours boursiers est stables voir haussière à long terme et que le titre n’est pas dans une tendance baissière qui laisse sous entendre des problématiques à venir que la bourse sanctionne.
Mais plus que tout, la meilleure stratégie pour investir à long terme dans des entreprises qui versent des dividendes, c’est tout simplement de vous intéresser et d’acheter les entreprises qui les augmentent.
Mais méfiez-vous des entreprises qui versent une trop large partie de leurs bénéfices en dividendes. Cela cache, un manque de besoins en financements et donc un manque de nouveaux projets et donc, une fébrilité pour le long terme. Une entreprise qui verse la quasi totalité de ses bénéfices et une entreprise qui ne fait pas de réserves pour les coups durs ou les nouvelles innovations et qui devra donc faire appel au marché tôt ou tard pour se faire financier et donc diluer l’actionnaire.
Si vous pensez qu’acheter des actions qui versent des dividendes vous empêchent de devoir suivre et gérer votre portefeuille, vous misez donc sur le mauvais cheval. Un investissement vit, et pour gagner, le timing est essentiel, que l’on soit trader ou investisseur à long terme et cela même si l’on achète des dividendes sur le très long terme. Vous vous devez de rester actif pour être réactif.
Voici quelques valeurs avec de forts dividendes mais surtout des profits en hausse (sauf pour EDF et Rio Tinto mais le plus dur semble derrière) et une politique de hausse des dividendes sur les dernières années:
BMW (4,5%), Société Générale (6,3%), Edenred (4,1%), EDF (7,3%), Rio Tinto (3,7%).
et vous , quelles sont les valeurs aux dividendes forts mais surtout solides que vous suivez ?
Note: Tous les trades sont discutés, annoncés et partagés en temps réel sur L'Académie des Graphs.
Sur le site public ici, Le portefeuille est mis à jour une fois par jour vers midi. Le portefeuille représente mes convictions personnelles consolidées (de mes différents courtiers) et n'est pas pas une incitation à l'achat ni à la vente. Il s'agit de mon portefeuille dynamique donc agressif. J'ai un autre portefeuille bas de laine long terme diffusé exclusivement sur l'Académie des Graphs. Mon capital et mon horizon de placement sur chaque titre ne sont surement pas les mêmes que les vôtres. Le portefeuille est là pour partager avec vous en toute transparence mes convictions au quotidien mais n'a pas vocation à être suivi.
La performance annuelle inclus les gains ou moins values latentes des positions en cours. Cela inclus aussi les gains ou pertes de change sur les actions hors Euro (c'est reflété dans la perf de chaque action individuelle). Les éventuels retraits sont annoncés. La performance est donc en net.
Performance 2023: +38%; 2022: +46%; 2021: +122%; 2020: +121%; 2019: +79%; 2018: +21%; 2017: +24%; 2016: +12%; 2015: +45%; 2014: +30%; 2013:+72%...
Effectivement la bourse pour les nains est un tres bon site.
Depuis 1995,je suis les sites boursiers et en francais il y en a aussi d’autres…
90% sont morts!
Voici les entreprises US et une canadienne que je suis, même si je suis actionnaire sur une petite partie d’entre elles, elles ont de bons fondamentaux elles versent des dividendes réguliers depuis environ 10 ans pour la plupart (entre 6 et 13% dont certaines avec versement dividendes mensuels !) code : PAA, SUN, SFL, SSW, AINV , CUF_u, GNL, PFLT, HST, NRZ
Bonne journée
merci Etienne
une méthode qui a l’air d’avoir fait ses preuve est la méthode dite » des dogs of the Dow » => http://www.bnains.org/backtest/dogs/dogs2015.php
cette méthode est basée à 100% sur les dividendes. j’ai hésité à la suivre, car en historique elle est performante. je ne l’ai pas fait, c’est peut être une erreur ?
en tout cas, elle n’est pas sans intérêt ! si vous ne connaissez pas, bonne lecture.
merci roro
donc on notera sur CAC 40 notamment:
Valeur Cours
au
31/12/2015 Date Dernier
Dividende Dernier
dividende
Brut Division
en
2015 Rendement
2015 Commentaires
Engie 16,325 30/04/2015 1,00 6,13% Acompte de 0,5 euro versé le 15/10/2014 et solde de 0,5 euro versé le 05/05/2015.
Total 41,265 01/07/2015 2,44 5,91% Acomptes de 0,61 euro versés les 26/09/2014, 17/12/2014 et 25/03/2015, puis solde de 0,61 euro versé le 01/07/2015.
Vivendi 19,860 23/04/2015 1,00 5,04% Les acomptes 2015 de 1 euro imposés par l’actionnaire PSAM, bien qu’officiellement ‘oridinaires’ sont considérés comme exceptionnels.
Bouygues 36,545 30/04/2015 1,60 4,38%
Technip 45,735 28/05/2015 2,00 4,37%
Unibail-Rodamco 234,400 06/07/2015 9,60 4,10%
Orange (Ex France Télécom) 15,485 10/06/2015 0,60 3,87% Acompte de 0,2 euro versé le 09/12/2014 et solde de 0,4 euro versé le 10/06/2015.
Axa 25,230 13/05/2015 0,95 3,77%
Schneider Electric 52,560 05/05/2015 1,92 3,65%
Sanofi-Aventis 78,600 13/05/2015 2,85 3,63%
bonsoir, Julien
je t’ai donné le lien de l’année 2015 ( il y a toutes les années de 2001 à 2016 à gauche du site) car en 2015 on a les résultats en fin année :
soit en dog 10 ( les 10 meilleurs dividende du cac ) donne une performance de 13.6%
en dog 5 => 18.65% ….etc
en cela juste en prenant position d’achat le » 1 janvier » et vente le « 31/12 »
oui pas d epb, j’ai vu, je suis allé sur le lien 2016 :-)
Salut !
Pour ma part, une bonne gestion type rendement passe par un bon point d’entrée sur les valeurs aristocrates françaises et ensuite les garder le + longtemps possible, en les liquidant si casse de la mm200 : AI BB EN CO CDI CNP BN FGR EI RMS MMB OR MC SK SAN SESG SW TEC FP DG VIV
C’est pas le scénario que je joue perso, je suis en mode swing trading sur trades de news et casses sur breakout etc …
c’est en effet l’approche, d’abord, de bonnes perspectives, une bonne tendance haussière des cours et ensuite le dividende c’est du bonus
Salut Julien
Pour choisir une entreprise qui a toutes les chances de délivrer un dividende de manière pérenne j’aurais tendance à ne pas choisir des entreprises étatisées car elle ne contrôlent pas leur prix et sont trop dépendantes de l’état donc n’écarterai EDF…..
certes, l’idée d’EDF est plus pour la solidité du dividende, et surtout le potentiel au niveau du prix de l’action avec l’essentiel du pire derrière nous. Mais sur le fond je te rejoins. néanmoins des boîtes comme Orange, EDF, Vivendi sont des boîtes à considérer pour une stratégie de long terme dividendes
salut
il y a Engie, Axa et Total aussi
Yes, Engie m’interesse également, Axa plus volatile