C’est une question qui revient souvent. Julien, quels sont les meilleurs ETF trackers que tu recommandes au sein d’un PEA ?
Avec le succès grandissant de l’investissement en bourse via trackers, deux géants se font face en France : Amundi et Lyxor.
Il existe bien évidemment bien d’autres émetteurs. Et devant le succès de ce mode d’investissement en bourse, de plus en plus de produits sont créés. Mais il y a de bons trackers et de mauvais trackers. Comme pour tout , il faut donc faire attention à ce que l’on achète.
Pour rappel, voici ce que sont les trackers et les pièges à éviter.
On peut par exemple investir sur la blockchain grâce aux trackers et investir donc sur des entreprises liées à la blockchain plutôt que spéculer sur les cryptomonnaies.
La problématique c’est que beaucoup des meilleurs trackers sont cotés aux US. Et avec les nouvelles normes MFID 2, il faut que les brochures soient traduites en Français pour qu’ils soient éligibles aux transactions auprès des courtiers français. Autant dire qu’il faut souvent s’armer de patience ou ouvrir un compte aux US si on veut diversifier ses investissements en dollars.
J’avais également écrit un article sur comment choisir les meilleurs fonds, trackers pouvait être un leurre.
L’avantage des trackers c’est donc que l’on peut diversifier en un seul produit son PEA et investir donc partout dans le monde.
Les trackers sont peu chers en frais de gestion entre 0,2 et 0,3%. Des trackers plus spécifiques peuvent monter à 0,5% mais la grande majorité des investisseurs devront éviter de prendre ces trackers plus spécifiques.
En effet, aujourd’hui, un investisseur peut très bien décider d’acheter un seul tracker. Un tracker monde qui va donc répliquer la performance de la bourse mondiale. En achetant un peu chaque mois, il se crée ainsi un patrimoine ni vu ni connu. L’investisseur profite de la montée de la bourse mais aussi des dividendes et donc des intérêts composés car ceux-ci sont réinvestis. Sans le savoir donc, beaucoup d’investisseurs peuvent simplement mettre en place l’une des meilleures stratégies d’investissement. Pas besoin de faire compliqué pour bien investir.
Nul doute donc que l’offre va continuer de s’étoffer au fil des ans. Pour le moment c’est essentiellement Amundi et Lyxor qui proposent les meilleurs trackers éligibles au PEA. Les frais sont bas mais surtout l’encours élevé. D’ailleurs, je préfère Amundi pour cela, car les encours sont plus élevés que les produits de Lyxor. Mais Lyxor propose maintenant beaucoup de tracker à réplication physique pour investir sur son PEA sur des pays comme l’Afrique du sud, la Turquie, la Russie et bien d’autres.
Mais un investisseur, soucieux de dépenser le moins de temps dans la gestion de son portefeuille, voudra avant tout se concentrer sur des trackers répliquant une zone géographique plus large afin de mieux diversifier. Surtout, ces trackers, plus populaires, ont de meilleurs encours et des frais de gestion plus bas.
Alors sans plus tarder, voici les trackers essentiels pour investir en bourse au sein d’un PEA.
Sommaire
Les meilleurs trackers etf pour investir en bourse via son PEA
Investir sur le Monde en un seul tracker
- AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF EURO (CW8) – LU1681043599
- LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR (EWLD) – FR0011869353
Mon choix : le CW8 d’Amundi.
Investir sur le marché boursier américain
- AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF EURO (500) – LU1681048804
- LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF C-EUR (PSP5) – FR0011871128
- Nasdaq 100 Amundi FR0010892216
Mon choix : toujours Amundi pour S&P500 et Nasdaq
Investir sur l’Europe
Si vous voulez investir sur l’Europe et peut être surpondérer cette zone :
Possibilité d’acheter l’eurostoxx 50 soit les 50 plus grandes capitalisations Européennes
- AMUNDI ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF DR EUR (C50) – LU1681047236
- LYXOR EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR (MSE) – FR0007054358
Ou d’aller plus large
- MSCI Europe Lyxor FR0010261198
MSCI Europe Amundi FR0010655696
MSCI Europe SPDR FR0000001885
FTSE Developed Europe Vanguard IE00B945VV12
Ici j’apprécie Vanguard pour les petits frais mais peu d’encours, donc on peut aussi apprécier Le lyxor et SPDR qui ont de très bons produits aussi.
Investir sur les marchés émergents
- AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF EUR (AEEM) – LU168104537
- LYXOR UCITS ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS C-EUR (PLEM) – FR0011440478
Ma préférence va une nouvelle fois à Amundi.
Investir sur les petites capitalisations
- AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF (ESM) – FR0010900076
- AMUNDI ETF EUR MID (CEM) – LU1681041544
- AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF EUR (RS2K) – LU1681038672
- LYXOR ETF MSCI EMU SMALL CAP UCITS ETF (MMS) – LU1598689153
- LYXOR ETF CAC MID (CACM) – FR0011041334
- LYXOR ETF PEAPME (PEAP) – FR0011770775
- MSCI EUROPE SMALL CAP SPDR FR0010149880
Ma préférence va au MSCI SPDR, Amundi très bien aussi. Lyxor comme souvent bien mais plus petit encours. Pour un PEA PME, le sel tracker éligible est le PEAP
Trackers sur l’obligataire
Certains trackers sont dits éligibles mais selon le courtier cela n’a pas l’air d’être le cas pour ceux que je suis. Personnellement, mes trackers obligataires sont sur compte titres.
Trackers pour vendre à découvert, shorter et gagner à la baisse
- LYXOR UCITS ETF CAC 40 DAILY DOUBLE SHORT (BX4) – FR0010411884
Autres Trackers spécifiques par pays ou sectoriels
attention : souvent de petits encours mais j’ai fait un premier filtre sur ceux qui se dégagent selon moi.
A savoir que Lyxor propose beaucoup de produits éligibles PEA pour investir sur des pays hors Europe. Forcément c’est une réplication synthétique de ce fait.
CAC 40 Lyxor FR0007052782 (LVC)
CAC Mid 60 Lyxor FR0011041334
MSCI Royaume-Uni Amundi FR0010655761
FTSE 100 HSBC IE00B42TW061
S&P UK Dividends Aristocrats* SPDR IE00B6S2Z822
FTSE MIB Lyxor FR0010010827
DAX Lyxor LU0252633754
AEX SPDR FR0000001893
IBEX35 Lyxor FR0010251744
MSCI Pays Nordiques Amundi FR0010655738
MSCI Suisse Amundi FR0010655753
FTSE Athex Lyxor FR0010405431
MSCI Pologne AMundi WIG20
MSCI Japon Amundi FR0010688242
MSCI Corée Lyxor FR0011869338
MSCI Emergents Asie Amundi FR0011020965
MSCI Amérique Latine Amundi FR0011020973
MSCI Europe de l’Est ex Russie Amundi FR0010717074
MSCI Chine Amundi FR0010713784
Russie Dow Jones Russie Lyxor FR0011869387
MSCI Inde Amundi FR0010713727
MSCI Brésil Amundi FR0010821793
IBOVESPA Lyxor FR0011869205
Af du Sud FTSE JSE TOP 40 Lyxor FR0011871144
Taiwan TSEC Taiwan 50 THEAM FR0010636563
Quelques trackers sectoriels
STOXX 600 HEALTH CARE Lyxor FR0010344879
STOXX 600 BANKS Lyxor FR0010345371
STOXX 600 BASIC RESOURCES Lyxor FR0010345389
STOXX 600 Oil & Gas Lyxor FR0010344960
MSCI Europe Telecommunication Services Amundi FR0010713735
STOXX 600 MEDIA Lyxor FR0010344929
MSCI World Energy Amundi FR0010791145
MSCI Europe Utilities Amundi FR0010688234
STOXX 600 TECHNOLOGY Lyxor FR0010344796
FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Amundi FR0010791160
Les listes de produits et Trackers ne cessent de s’allonger et d’évoluer. n’hésitez donc pas à partager vos trackers et les évolutions que vous notez pour aider à garder cette liste à jour. merci
Note: Tous les trades sont discutés, annoncés et partagés en temps réel sur L'Académie des Graphs.
Sur le site public ici, Le portefeuille est mis à jour une fois par jour vers midi. Le portefeuille représente mes convictions personnelles consolidées (de mes différents courtiers) et n'est pas pas une incitation à l'achat ni à la vente. Il s'agit de mon portefeuille dynamique donc agressif. J'ai un autre portefeuille bas de laine long terme diffusé exclusivement sur l'Académie des Graphs. Mon capital et mon horizon de placement sur chaque titre ne sont surement pas les mêmes que les vôtres. Le portefeuille est là pour partager avec vous en toute transparence mes convictions au quotidien mais n'a pas vocation à être suivi.
La performance annuelle inclus les gains ou moins values latentes des positions en cours. Cela inclus aussi les gains ou pertes de change sur les actions hors Euro (c'est reflété dans la perf de chaque action individuelle). Les éventuels retraits sont annoncés. La performance est donc en net.
Performance 2023: +38%; 2022: +46%; 2021: +122%; 2020: +121%; 2019: +79%; 2018: +21%; 2017: +24%; 2016: +12%; 2015: +45%; 2014: +30%; 2013:+72%...
Bonjour
que pensez-vous de ce type de portefeuille ETF PEA
portefeui 1……………
pour US……….
FR0013412285 PE500 – Amundi AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – EUR
FR0013412269 PANX – amundi AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF
Pour europe:
LU1834988518 TNO FP -Lyxor Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – Acc
LU1834986900 HLT FP- Lyxor) Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – Acc
LU1834985845 FOO FP-Lyxor Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF – Acc
LU1834988351 » PHG FP -Lyxor » Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF – Acc
emergeant:
PTPXE – amundi FR0013411980 AMUNDI PEA TOPIX – japon
PLEM – lyxor FR0011440478 LYXOR MSCI EM PEA
PAASI – amundi FR0013412012 AMUNDI PEA EM ASIA
portefeuill 2 ………………
ETF world cw8
ETF Nasdaq 100 amundi
et une 10 a 15 action choisis
-total
danone
vinci
air liquide
abc arbitrage
score sa
PHARMAGEST INTERACTIVE
thales
natixis
veolia
votre avis
niveau performance
svp
Bjr Julien,
Sur votre page « les trackers et les pièges a éviter », vous explique pourquoi il ne faut pas acheter des trackers dits « synthétique » mais sur cette page surtout toutes les trackers qui vous recommande pour le PEA sont des trackers « synthétique »
Alors??
Les trackers synthétiques comportent un risque oui. Il faut donc choisir des émetteurs importants en mode too big to fail. Mais c’est à prendre en considération. Ensuite au sein du PEa, il est normal que la majorité des trackers soient synthétique lorsqu’on réplique des marchés hors de france
Que pensez-vous des trackers smart beta ?
A titre personnel je ne vois pas l’intérêt. Soit on fait de l’investissement semi passif via tracker soit on chercher à être plus actif et avoir une sélection plus fine de titres et à timer le marché. Les trackers smart beta sont encore nouveaux et n’ont que peu d’encours. De plus, je considère qu’avec un minimum de connaissance, on peut sélectionner ses propres titres value ou sur la base du momentum ou autre.
Bonjour,
Vous conseillez l’ETF MSCI World qui est un ETF synthétique. Est-ce qu’il n’est pas plus intéressant d’avoir un ETF physique ?
Bonjour Julien et merci pour cet article/vidéo très complet.
J’ai l’intention d’ouvrir un PEA pour y mettre un/des trackers pour de l’investissement à long terme. Et j’ai quelques questions :
– quel courtier préconises-tu pour cela ?
– est ce que je peux investir 100% du PEA ou dois-je garder de la liquidité ?
– me conseilles-tu de prendre 1 ou 3-4 trackers ? le/lesquel(s)
– à quelle frequence faut-il le surveiller ?
– as-tu des conseils par rapport aux pertes ? faut-il vendre si le tracker degrincoler beaucoup ? si oui, quelle est cette limite ?
Merci d’avance pour ton aide
Claire
Bonjour Claire,
je recommande, binck, saxo banque ou encore crédit agricole investore integral. cela dépendra du capital
Je recommande de toujours garder de la liquidité 10%, surtout si on débute
Le nombre de trackers est fonction du temps disponible, mais je conseille en effet de prendre pour 95% des gens max 3 trackers : tracker monde, tracker europe et tracker émergents AEEM. Cela suffit pour couvrir l’ensemble du monde. Le tracker monde est surexposé niveau US donc pour limiter les frais, si on tend vers 3 trackers, on peut au lieu du tracker monde prendre un tracker S&P 500.
On surveille le weekend, plus longtemps en fin de mois, 30 min au début après c’est plus rapide
Si on est long terme, le but est de faire klimite du buy and hold sur tracker. on lisse surtout avec des achats réguliers mensuels ou trimestriels