Les risques sont associés à toutes les formes d’investissement, ainsi tous les instruments financiers sont sujets à des risques qui dépendent des opérations exécutées et des catégories d’investissement et sur le fait qu’un placement peut être plus ou moins spéculatif. Ainsi plus le rendement espéré est élevé plus le risque l’est aussi. Ainsi on peut distinguer plusieurs types de risques sur lesquels il faut se pencher avant d’investir : Risque Conjoncturel : Il s’agit des risques économiques, des changements économiques, des phases de croissance et de récession. C’est de loin le risque le plus grand sur un investissement. Risque Pays : Au delà des risques économiques, au-delà de la mondialisation certains pays peuvent connaître un risque financier, un risque de solvabilité, un risque dette pouvant le pousser ainsi à faire défaut. Le risque pays c’est également le risque politique, le risque de l’instabilité. Risque de change : Vient alors en sus du risque pays, le risque de change. Si un pays vient à devenir insolvable alors sa monnaie se dépréciera face aux autres, et vos investissements encourront des pertes en change. Tous les taux de change fluctuent l’un par rapport à l’autre, ce qui est un risque lorsque les titres sont émis en devises étrangères ou pour l’achat de matières premières en dollars. Certaines devises ont une forte volatilité par rapport à d’autres.
Risque d’inflation : directement lié aux risques conjoncturels, risque pays et risque de change, l’inflation représente un énorme risque pouvant avoir des répercussions sur les autres risques. Ainsi la valeur d’un investissement peut être miné par l’inflation en raison de la dépréciation monétaire apporté par les risques pays ou risques conjoncturels.
Risque de liquidité : Certains titres sont fortement volatils mais ont peu de liquidité, c’est à dire que peu de titres sont échangés chaque jour. Ainsi l’investisseur, faut de liquidité suffisante d’un titre courre le risque de ne pouvoir vendre ses titres à un prix déterminé, faute d’acheteurs.
Risque psychologiques : Ainsi les facteurs économiques, pays, inflationniste, de change et de liquidité amènent un risque psychologique, le risque qu’un investisseur ait un comportement irrationnel face à un environnement donné.
Note: Tous les investissements sont discutés, annoncés et partagés en temps réel sur L'Académie des Graphs. Le portefeuille représente mes convictions personnelles consolidées (de mes différents courtiers) et n'est pas une incitation à l'achat ni à la vente. La performance en cours inclus les gains ou moins values latentes et l'impact du change sur les actions étrangères. Performance 2023: +38%; 2022: +46%; 2021: +122%; 2020: +121%; 2019: +79%; 2018: +21%; 2017: +24%; 2016: +12%; 2015: +45%; 2014: +30%; 2013:+72%, 2012:+9%, 2011:-11%... Suivez mon portefeuille et mes positions gratuitement en cliquant-ici
