Qu’est ce qu’un effet de Levier

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Je pense qu’il est important aujourd’hui de lier ce qu’est un effet de levier au risque qu’il admet automatiquement. Trop souvent je vois passer des brochures argumentant pour un rendement hors du commun sans pour autant stipuler l’utilisation même d’un effet de levier etpar là même le risque.

Alors un effet de levier comme son nom l’indique est un facteur de multiplication plus ou moins importants selon les produits dérivés. Ainsi les warrants, certificats turbos , Contract for difference ou encore le Forex sont des produits à effets de levier plus ou moins forts.

L’effet de levier va donc vous permettre d’engager une position le plus souvent avec peu d’investissement de départ tout en vous faisant miroiter un gain fantastique que vous ne pourriez avoir sans au moins investir ds milliers d’euros.

L’effet de levier est en quelque sorte devenu un élément marketing pour attirer les individus disposant de faibles moyens à tout de même venir s’investir en bourse. C’est évidemment sans rapeller les prêts subprimes sensés permettre aux foyers les plus modestes d’acheter un bien immobilier.

L’effet de levier n’est donc rien d’autres de plus qu’une invention du secteur financier pour permettre de gagner plus bien plus rapidement.

Aujourd’hui beaucoup de personnes se sont rendus comptes de l’énorme marché qui s’offrait à eux avec ces produits dérivés permettant au moindre investir avec quelques centaines d’euros de gagner son mois de salaire en quelques heures.

Du coup nous voyons depuis quelques années et surtout depuis quelques mois fleurir un nombre de sites pour trader les contract for difference ou encore le Forex.

Par cet effet de levier vous pouvez prendre alors position sur une action , un indice, une matières premières ou encore une devise. Le plus souvent vous aurez un effet de levier de 10 à 20 pour les actions puis jusqu’a 100 pour les indices voir 200 pour les devises. Lorsqu’on dit que le produit dérivé à un effet de levier de 10, cela veut dire que si vous investissez 1000 euros sur le sous jacent, vous investissez en réalité 10 000 euros sur celui-ci sans pour autant les avoir sur le compte, c’est donc en fait votre broker qui va vous prêter cet argent, ces 9000 euros. L’effet de levier vous permet donc de prendre une plus grosse position malgré votre faible capital. Ainsi si votre action prends 5 %, en ayant investi 1000 euros vous auriez 50 euros de gains, en investissant sur un CFD avec effet de levier 10, vous avez gagné 500 euros pour la même fluctuation du sous jacent.

Voilà qui est donc magnifique, plus besoin d’avoir beaucoup de capital pour investir en bourse, ce qui est exactement pareil que plus besoin d’avoir un apport personnel pour acheter une maison.

Bien sûr on ne vous fera miroiter que le potentiel de gains sur ces produits à effet de levier. Ces gains sont réels, il est tout à fait possible de très bien gagner sur le forex ou encore les CFD. Mais le risque en jeu est alors à la hauteur de votre effet de levier.

Pour bien comprendre qu’investir sur des produits dérivés va vous demander bien plus de temps et surtout de stratégie que sur le marché action voici un exemple.

Dans le premier cas nous avons vu qu’avec une performance de 5% de votre sous jacent, vous gagnez 50 euros si action en direct et 500 euros en cfd effet de levier 10. Si vous décidez de re-investir vos gains, un nouveau gain de 5 % vous permettra de gagner 52,5 euros et 750 euros en CFD. En effet comme vous aviez 1000 euros en cfd levier 10, vous pouviez investir jusqu’à 10 000 euros, avec votre premier trade gagnant de 500 euros, votre capital de 1500 euros vous permet maintenant d’investir pour 15 000 euros.

Admettons maintenant que vous ayez les moyens d’investir en direct 10 000 sur les marchés, votre premier trade vous aurez valu 500 euros de gains mais votre deuxième 525 euros et non 750 euros comme avec le cfd.

On comprends donc aisément tout l’attrait que peut susciter ce genre de produits à effet de levier. Sans capital très rapidement vous pouvez gagner beaucoup d’argent.

Si vous avez donc toujours raison, les cfd peuvent vous permettre d’amasser très rapidement de l’argent. Mais maintenant si vous avez tord que se passe t-il?

d’un côté vous investissez 1000 euros en actions de l’autre 1000 euros en cfd vous donnant droit à 10 000 euros et d’un autre 10 000 euros sur actions

premier trade de perte de 5 %vous donne 50 euros de moins value en action pour 1000 euros, 500 pour 10 000 euros et 500 en cfd

il vous reste donc 950 , 9500 et 500 euros. Que vous investissiez sur le marché action avec 10 000 euros ou sen cfd avec 1000 euros, on voit que vous avez fait la même perte de 500 euros mais dans le premier cas cela représente 10% de votre investissement dans le second cas 50 %, en une seule opération.

Sur votre compte cfd le fait de n’avoir plus que 500 euros, vous ne pouvez plus que réaliser une opération à hauteur de 5000 euros.

Nouveau trade nouvelle perte soit 5%950=47,5 euros , 5%9500=475 euros et 5% de 5000 = 250 euros

Alors qu’en investissant directement en action il vous reste toujours plus de 90 % de votre capital, en investissant en cfd en seulement deux opérations vous avez perdu 75 % de votre capital de 1000 euros de départ.

Tout ceci pour mettre la lumière sur les dangers de se lancer sur ces marchés dérivés avec effet de levier qui vous offre la possibilité c’est certain de gagner beaucoup rapidement mais également de perdre totalement votre capital et à la différence de turbos ou de certificats ou votre perte maximale est égale à votre investissement, forex et cfd vous permettant de jouer avec de l’argent que vous n’avez pas, vos pertes peuvent s’avérer supérieure à votre capital de départ et vous pouvez donc très bien devoir de l’argent à votre broker en fin de compte, votre perte peut donc être supérieure à votre investissement de départ, d’où le danger.

Le marché à effet de levier par sécurité demande une couverture lorsque vous prenez des positions, c’est à dire la présence sur votre compte de suffisamment de liquidités en cas de perte nette. En fin de compte on commence bien souvent à investir 1000 euros mais au final c’est bien plus que l’on investi, ce produit est à manier avec précaution car l’erreur n’est pas autorisée, il faut déjà avoir une grande expérience boursière avant de s’y frotter et de pouvoir gagner, en seulement quelques positions perdantes votre capital peut être épuisé.

Ensuite tout dépends de votre personnalité, êtes vous un investisseur patient ou un flambeur ?

Les cfd ou encore le forex ne peuvent être gagnant que si vous avez une rigueur exceptionnelle dans votre money management et une gestion du risque notamment avec des ordres stops parfaite.

* mes calculs lors de la démonstration sont exempts de frais de transactions pour plus de simplicité.

Pour aller plus loin avec les CFD :

Comme son nom l’indique, il s’agit tout simplement d’un accord (contrat) stipulant que la différence, gain ou perte, résultant de la transaction sera créditée ou débitée sur votre compte.

Les CFD permettent de participer aux fluctuations du sous-jacent sans détenir ou emprunter (SRD) le sous-jacent (actions, indices, matières premières, devises…). Ainsi, d’un point de vue fiscal, les transactions effectuées avec les CFD ne sont pas prises en compte dans l’assiette de l’impôt de bourse.

Le CFD réplique le mouvement du prix du sous-jacent mais ne donne pas lieu au transfert de propriété des titres. Donc aucun droit de vote et aucun dividende.

Il n’y a pas de code ISIN puisque ce sont des produits dérivés traités de gré à gré. C’est dans l’esprit le même principe de fonctionnement que le Forex où il n’y a pas de marché centralisé et où c’est le broker qui sert de market maker.

Les CFD permettent de prendre position sur un sous-jacent avec un capital relativement restreint ce qui confère un effet de levier particulièrement important. La marge (capital minimum pour ouvrir une position) est généralement de 10% sur les actions, 2 et 5% pour les Matières Premières.

Le fonctionnement de ces produits est très voisin des contrats futures sur action. La valeur temps et la volatilité ne sont pas prises en compte pour les CFD.

Les CFD possèdent l’avantage :

  • D’être simple d’utilisation
  • D’assurer une liquidité
  • D’avoir un effet levier assez fort (supérieur au SRD)
  • Les cours ne sont pas influencés par le market maker
  • La gamme de sous-jacent est très large
  • Les frais réduits (taux de refinancement restreints)
  • Pas de liquidation mensuelle

Pour aller plus loin avec les CFD, voici un ouvrage très bien conçu

Vous voulez débuter sans tomber dans les pièges? progresser rapidement? Vous en avez marre de reperdre tous vos gains durement gagnés en un instant? Vous voulez enfin gagner régulièrement et sans stress ? Alors laissez-moi vous apprendre tout ce qu'il vous faut savoir pour enfin franchir un cap dans votre trading et ne plus jamais être le même investisseur. Cliquez-ici pour en savoir plus maintenant

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Julien Flot est Trader pour compte propre et consultant depuis 2006. Il dispense des formations en bourse et des conseils avisés pour aider les investisseurs sérieux à mieux investir en bourse et surtout acheter des actions au bon moment à moindre risque.

A propos de Julien Flot

Julien Flot est Trader pour compte propre depuis 2006 et vous aide en toute transparence au quotidien à mieux investir en bourse. Julien est comme vous, il a un jour voulu débuter en bourse, rapidement perdu quelques milliers d'euros avant d'apprendre de ses erreurs, bâtir une stratégie et l'appliquer avec discipline. Aujourd’hui grâce à sa "stratégie du moindre risque" il est devenu un investisseur qui bat régulièrement le marché! Sur Graphseo bourse, il partage depuis 2008 ses conseils en bourse, analyses et trades avisés pour vous aider à mieux investir et gagner en bourse à moindre risque! Découvrez son histoire en cliquant-ici

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