L’ETF PEA n°1 à acheter en 2026 n’est pas celui auquel tu penses

Le meilleur ETF PEA à acheter en 2026 pour battre tous les autres

De plus en plus d’investisseurs s’intéressent aux ETF. Mais ils achètent un ETF monde puis n’y pense plus. Si historiquement ce n’était pas une mauvaise idée, il se pourrait qu’on rentre ans un monde qui demande de sortir des sentiers battus.

Tout en continuant d’investir dans les ETF, on peut grandement améliorer ses performances en y passant quelques minutes à trouver ceux qui vont battre tous les autres ETF;

Et j’aimerais justement vous en proposer un.

La vraie performance se cache en dehors des grands indices

N’écoutez pas ceux qui vous disent que le « rallye de Noël » n’a pas eu lieu. Il a bien eu lieu, mais pas là où ils regardaient. Sur les gros indices que tout le monde surveille, l’inertie était palpable. La surperformance de ces derniers mois se trouvait en dehors des sentiers battus, sur des segments plus discrets.

C’est une configuration macro-économique que je surveille depuis des mois. La thèse en faveur des moyennes capitalisations allemandes, représentées par l’indice MDAX, repose sur une synergie puissante de facteurs favorables au retour des valeurs cycliques et industrielles en Europe. Les plans de relance, notamment le « stimulus allemand », fournissent le carburant pour la croissance future. Simultanément, la volonté claire des banques centrales de baisser les taux d’intérêt et la chute des prix de l’énergie et du pétrole réduisent drastiquement les coûts pour ces entreprises industrielles. Ajoutons à cela un rapport euro/dollar avantageux, et nous obtenons un cocktail parfait pour que ces sociétés, positionnées au cœur de l’économie réelle, captent le retour des flux d’investisseurs.

« …ne pas oublier les moyennes caps au-delà des petites capes c’est les moyennes capes vraiment qui peuvent intéresser. »

Une autre façon d’investir en Allemagne tout en achetant une valeur française et d’acheter Jacquet Metals

Le mythe de l’ETF « parfait » : un arbitrage entre frais, fiscalité et pureté

Maintenant que nous avons identifié le potentiel des mid-caps allemandes comme véhicule de la relance cyclique, voyons comment s’y exposer concrètement. Et c’est là que les compromis commencent. L’erreur classique est de s’arrêter à la première ligne du comparateur d’ETF. En réalité, il n’existe pas d’option parfaite, mais plutôt un arbitrage complexe entre plusieurs critères. Il faut choisir son compromis.

Actuellement, trois principaux ETF permettent de s’exposer à l’indice MDAX, chacun avec ses avantages et ses inconvénients :

ETF	Frais (TER)	Éligibilité PEA	Point clé à retenir
iShares MDAX UCITS ETF (DE) (EXS3)	0,51% p.a.	Oui	L’option historique, la plus chère mais avec le plus gros encours (2 181 M€) et une réplication complète.
Invesco MDAX UCITS ETF A (DEAM)	0,19% p.a.	Non	Le moins cher, mais non logeable en PEA et utilise une méthode d’échantillonnage.
Amundi MDAX ESG UCITS ETF Dist (C007)	0,30% p.a.	Oui	L’alternative PEA moins chère, mais plus récente, distribuant, et avec un filtre ESG (40 valeurs au lieu de 50).

Le choix final dépend entièrement de votre stratégie. Pour l’investisseur puriste qui veut l’indice, rien que l’indice, et qui accepte de payer le prix de l’histoire et de la liquidité, le iShares (EXS3) est la référence. Pour le chasseur de frais obsédé par le PEA, l’Amundi (C007) est un compromis intelligent, à condition d’accepter son filtre ESG et sa jeunesse. Quant à l’Invesco (DEAM), il s’adresse à ceux pour qui la performance à long terme prime sur la fiscalité immédiate, notamment dans une optique patrimoniale où le compte-titres est un choix délibéré.

Le PEA : un formidable outil, mais un terrible piège patrimonial

Voici le véritable outil patrimonial que les apôtres du PEA oublient de mentionner. Le mantra « tout dans le PEA » est tellement répété qu’il en devient un réflexe dangereux, surtout dans une optique de long terme et de transmission. C’est une nuance fiscale que 90% des investisseurs ignorent, et qui peut pourtant changer radicalement une stratégie de transmission.

Une stratégie alternative mérite d’être considérée, en particulier pour les investisseurs qui ne cherchent pas à multiplier les opérations :

1. Pour une stratégie d’achat à long terme sans revente fréquente (« buy-and-hold »), le compte-titres ordinaire (CTO) est une option très pertinente. Tant que vous ne vendez pas, vous ne payez aucun impôt sur vos plus-values latentes.
2. Le CTO offre un avantage majeur pour la transmission patrimoniale. Il peut être transmis directement aux héritiers. Ce faisant, leur prix de revient unitaire devient celui au moment de la transmission, ce qui annule fiscalement toute la plus-value latente accumulée au fil des années.
3. Le PEA, quant à lui, est bien plus adapté pour des opérations d’achat-revente (« faire les allers-retours »). Les gains peuvent être réinvestis immédiatement sans fiscalité, tant que l’argent n’est pas retiré de l’enveloppe, ce qui en fait un outil de capitalisation tactique redoutable.

il y a trop de personnes qui parlent PEA PEA PEA mais en fonction c’est toujours une question de profil et une question d’âge que l’on a et ce qu’on cherche à faire mais le compte titre peut faire énormément de sens dans une stratégie où on est long terme et on cherche pas à faire beaucoup d’aller-retour

Et si vous regardiez juste à côté ?

Investir avec succès, c’est souvent penser différemment du consensus. Les trois révélations de cet article vont dans ce sens : la véritable performance se trouve sur des segments de marché délaissés comme les mid-caps européennes ; le choix d’un outil comme un ETF n’est jamais parfait mais relève d’un compromis stratégique personnel ; et enfin, l’enveloppe fiscale la plus populaire n’est pas forcément la plus adaptée à une stratégie patrimoniale de long terme.

La vraie question n’est donc pas de savoir quel est le meilleur ETF, mais plutôt : quelle est la meilleure stratégie pour votre profil, et si la plus grande opportunité se trouvait justement là où personne ne vous a dit de regarder ?

Pour aller plus loin, vous avez ici un article avec des exemples des meilleurs portefeuilles d’etf PEA avec des ETF pour battre le marché dont personne ne parle.

Guide des meilleurs ETF 2026 qu’on ne voit pas ailleurs.

Portefeuille Graphseo Bourse

Mon portefeuille bas de laine continue de battre mon dynamique. Il faut dire que la rotation sur les industriels et l’Europe continue de bien performer au-delà de la tech US et des valeurs plus spéculatives aussi.

Je continue d’être acheteur donc, l’important sera de sortir assez rapidement sur le dynamique si ça ne fonctionne pas rapidement. Le but va rester de faire tourner.

L’année dernière fut tellement exceptionnelle qu’il est difficile de se projeter. Et pourtant, l’année commence déjà tellement bien.

amicalement

Julien