Lorsqu’on parle d’investir en bourse, beaucoup pensent investir tranquillement dans des actions à fort dividendes à long terme et ainsi obtenir des revenus passifs sans rien faire tout en dormant sur leurs deux oreilles. Mais là n’est pas la meilleure manière d’investir en bourse.
Au premier abord, cela peut sembler alléchant. Composer son portefeuille uniquement de valeurs payant un juteux dividende annuel de plus de 5%. Voilà de quoi battre à long terme la performance de bien des placements.
Lorsqu’on achète une valeur uniquement pour toucher le dividende, on prend de gros risques. Acheter l’action qui verse le plus important dividende n’est pas forcément une bonne idée.
Acheter une action que pour le dividende c’est prendre un gros risque
D’une part car la politique de dividendes des sociétés change. En effet, d’une année sur l’autre, une société pourra décider de baisser voir en cas de soucis financiers de ne plus verser du tout de dividendes.
Certaines entreprises décident d’augmenter les dividendes quand tout va bien. D’autres de maintenir un dividende équivalent peu importe les cycles du business, les bonnes année servant de réserve pour payer les mauvaises. D’autres entreprises décident de payer un généreux dividende pour s’assurer de la fidélité des actionnaires avant de gros investissements et donc une augmentation de capital dilutive.
D’autre part, le versement d’un dividende ne doit pas vous faire occulter le risque sur votre capital. En effet gagner 10% en dividendes c’est bien, mais si l’action perd en même temps 40% de sa valeur, cela vous fera une belle jambe. (Coface, Casino, Rallye sont de bons exemples)
Vous voulez débuter sans tomber dans les pièges? progresser rapidement? Vous en avez marre de reperdre tous vos gains durement gagnés en un instant? Vous voulez enfin gagner régulièrement et sans stress ? Alors laissez-moi vous apprendre tout ce qu'il vous faut savoir pour enfin franchir un cap et ne plus jamais être le même investisseur. Cliquez-ici pour enfin reprendre en main votre PEA
----------------------------------D’ailleurs, le rendement d’un dividende en % est calculé par rapport au cours de l’action. Ainsi si le prix d’une action baisse fortement, le rendement du dividende à valeur égale sera plus fort. C’est ainsi qu’un rendement à 5%, après une chute de l’action peut passer à 10%. ne vous laissez donc pas berner par des dividendes forts en apparence. Rapprochez-les toujours du cours de l’action, de sa tendance à long terme.
Attention de bien penser que les dividendes sont taxés. Outre un abattement qui peut vite être atteint, la fiscalité actuelle est vite confiscatoire.
Outre pour des actions de votre entreprise détenues dans un PEE à long terme, il faut éviter d’acheter une action rien que pour ses dividendes.
Avant de penser au dividende d’une action, pensez aux perspectives de l’entreprise
En premier lieu vous devez acheter une société pour ses perspectives. Ensuite choisir le moment opportun d’acheter via l’analyse graphique et la cassure de niveaux importants. Et en dernier lieu, profiter éventuellement d’un généreux dividende versé comme cerise sur le gâteau.
Le dividende versé ne doit jamais être la cause première de votre choix d’acheter telle ou telle action. Mais uniquement un bonus.
Voici le classement des plus forts dividendes versés en bourse
| DIV. 2015 | Rend. 2016 | Div. 2016 | rend. 2017 | div. 2017 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RALLYE | 14.46 | -0.28% | 1.64 | 11.40% | 1.64 | 11.40% | 1.64 | 11.40% | ||
| BOURBON CORP. | 10.51 | 0.57% | 1.00 | 9.67% | 1.00 | 9.67% | 1.00 | 9.67% | ||
| GAZTRANS.TECHN. | 27.355 | -0.24% | 2.66 | 9.53% | 2.66 | 9.53% | 2.66 | 9.53% | ||
| NATIXIS | 3.948 | -1.08% | 0.35 | 9.18% | 0.28 | 7.34% | 0.29 | 7.54% | ||
| ABC ARBITRAGE | 5.96 | 0.17% | 0.40 | 6.72% | 0.42 | 7.06% | 0.44 | 7.40% | ||
| NEOPOST | 22.99 | -1.96% | 1.70 | 7.20% | 1.70 | 7.20% | 1.70 | 7.20% | ||
| COFACE | 5.027 | -0.44% | 0.48 | 10.29% | 0.21 | 4.43% | 0.33 | 7.08% | ||
| CASINO GUICHARD | 44.580 | 0.79% | 3.12 | 7.04% | 3.12 | 7.04% | 3.12 | 7.04% | ||
| HSBC HOLDINGS | 6.82 | 1.34% | 34.60 | 6.33% | 38.27 | 7.00% | 38.27 | 7.00% | ||
| AXA | 19.015 | 0.00% | 1.10 | 6.11% | 1.16 | 6.43% | 1.22 | 6.76% | ||
| EDF | 11.500 | 1.01% | 1.10 | 9.75% | 0.97 | 8.64% | 0.75 | 6.65% | ||
| SCOR SE | 26.790 | 0.98% | 1.50 | 5.91% | 1.60 | 6.31% | 1.68 | 6.60% | ||
| EULER HERMES GROUP | 74.71 | 0.40% | 4.40 | 6.11% | 4.70 | 6.53% | 4.70 | 6.53% | ||
| AFFINE R.E. | 15.70 | 0.45% | 0.94 | 6.02% | 1.00 | 6.41% | 1.00 | 6.41% | ||
| EUTELSAT COMMUNIC. | 17.785 | 1.77% | 1.09 | 6.26% | 1.10 | 6.31% | 1.10 | 6.31% | ||
| SOCIETE GENERALE | 32.350 | -0.83% | 2.00 | 6.27% | 2.06 | 6.46% | 1.99 | 6.24% | ||
| ALTAREA | 180.55 | 0.08% | 10.81 | 6.06% | 11.00 | 6.16% | 11.07 | 6.20% | ||
| CREDIT AGRICOLE SA | 8.486 | -0.35% | 0.60 | 7.32% | 0.56 | 6.78% | 0.50 | 6.16% | ||
| LAGARDERE SCA N | 22.000 | -0.32% | 1.30 | 5.88% | 1.30 | 5.88% | 1.30 | 5.88% | ||
| ICADE | 70.64 | 0.28% | 3.73 | 5.50% | 3.83 | 5.65% | 3.96 | 5.84% | ||
| MERCIALYS | 21.065 | 0.48% | 1.33 | 6.40% | 1.14 | 5.49% | 1.20 | 5.77% | ||
| FONCIERE DES MURS | 27.17 | -2.93% | 0.00 | 0.00% | 1.55 | 5.56% | 1.60 | 5.73% | ||
| BOUYGUES | 28.660 | 0.74% | 1.60 | 5.71% | 1.60 | 5.71% | 1.60 | 5.71% | ||
| BNP PARIBAS | 46.925 | 0.20% | 2.31 | 5.15% | 2.59 | 5.78% | 2.53 | 5.65% | ||
| TOTAL | 42.940 | 0.92% | 2.44 | 5.62% | 2.43 | 5.60% | 2.44 | 5.61% | ||
| METROPOLE TV (M6) | 16.370 | 1.71% | 0.85 | 5.28% | 0.86 | 5.32% | 0.90 | 5.59% | ||
| CNP ASSURANCES | 14.415 | 0.17% | 0.77 | 5.52% | 0.77 | 5.52% | 0.77 | 5.52% | ||
| TOUR EIFFEL | 55.38 | 0.04% | 3.00 | 5.46% | 3.00 | 5.46% | 3.00 | 5.46% | ||
| ALTAMIR | 10.95 | 1.67% | 0.56 | 5.29% | 0.55 | 5.19% | 0.57 | 5.43% | ||
| FONCIERE DES REGIONS | 84.51 | 0.80% | 4.30 | 5.17% | 4.40 | 5.29% | 4.50 | 5.41% | ||
| SQLI REGPT | 33.77 | 0.51% | 0.44 | 1.31% | 1.40 | 4.15% | 1.72 | 5.10% | ||
| EUROPACORP | 3.80 | 1.06% | 0.00 | 0.00% | 0.02 | 0.52% | 0.20 | 5.09% | ||
| ANF IMMOBILIER | 21.80 | -0.46% | 1.24 | 5.67% | 1.24 | 5.67% | 1.10 | 5.03% | ||
| VIVENDI | 17.710 | 1.06% | 2.00 | 11.58% | 1.00 | 5.79% | 0.85 | 4.92% | ||
| ENGIE (ex: GDF SUEZ) | 14.410 | 1.34% | 1.00 | 6.98% | 1.00 | 6.98% | 0.70 | 4.88% | ||
| SWORD GROUP | 25.00 | 0.81% | 1.20 | 4.82% | 1.20 | 4.82% | 1.20 | 4.82% | ||
| SUEZ | 13.925 | 2.62% | 0.65 | 4.79% | 0.65 | 4.79% | 0.65 | 4.79% |
| div. 2015 | rend. 2016 | div. 2016 | rend. 2017 | div. 2017 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| INNATE PHARMA | 10.45 | -0.76% | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% | 0.50 | 4.78% | ||
| PSB INDUSTRIES | 45.48 | 0.40% | 2.00 | 4.39% | 2.02 | 4.43% | 2.17 | 4.76% | ||
| ORANGE (ex: FRANCE TELECOM) | 13.575 | 1.19% | 0.60 | 4.39% | 0.60 | 4.39% | 0.64 | 4.71% | ||
| NEXITY | 47.760 | 2.02% | 2.20 | 4.69% | 2.20 | 4.69% | 2.20 | 4.69% | ||
| EDENRED | 20.125 | 1.31% | 0.84 | 4.31% | 0.82 | 4.21% | 0.90 | 4.62% | ||
| VEOLIA ENVIRONN. | 19.865 | 3.46% | 0.73 | 3.77% | 0.80 | 4.14% | 0.88 | 4.55% | ||
| KLEPIERRE | 42.315 | 0.52% | 1.70 | 4.03% | 1.80 | 4.27% | 1.90 | 4.50% | ||
| SANOFI | 69.92 | 2.27% | 2.93 | 4.22% | 3.00 | 4.33% | 3.10 | 4.47% | ||
| RENAULT | 72.21 | -0.78% | 2.40 | 3.29% | 2.80 | 3.83% | 3.21 | 4.39% | ||
| THERMADOR GROUPE | 80.40 | 1.01% | 3.23 | 4.09% | 3.25 | 4.11% | 3.40 | 4.30% | ||
| RUBIS | 74.34 | 1.01% | 2.42 | 3.33% | 2.82 | 3.88% | 3.00 | 4.13% | ||
| VRANKEN-POMMERY MONOPOLE | 23.40 | 0.13% | 1.03 | 4.35% | 0.88 | 3.72% | 0.97 | 4.09% | ||
| TF1 | 8.740 | 0.81% | 0.77 | 8.64% | 0.28 | 3.16% | 0.35 | 3.95% | ||
| ALBIOMA | 15.64 | -0.06% | 0.57 | 3.79% | 0.52 | 3.46% | 0.59 | 3.92% | ||
| PEUGEOT | 13.370 | -0.52% | 0.00 | 0.00% | 0.45 | 3.33% | 0.53 | 3.89% | ||
| GECINA NOMINATIF | 139.95 | 0.50% | 5.00 | 3.72% | 5.00 | 3.72% | 5.12 | 3.81% | ||
| TECHNIP | 52.02 | 0.33% | 2.00 | 3.78% | 2.00 | 3.78% | 2.00 | 3.78% | ||
| CHARGEURS | 11.50 | -1.03% | 0.27 | 2.27% | 0.38 | 3.22% | 0.44 | 3.77% | ||
| NOKIA | 5.036 | 0.36% | 0.26 | 5.13% | 0.18 | 3.55% | 0.19 | 3.75% | ||
| GL EVENTS | 17.94 | 1.07% | 0.60 | 3.36% | 0.63 | 3.53% | 0.66 | 3.70% | ||
| CEGEDIM | 25.98 | 1.64% | 0.00 | 0.00% | 0.90 | 3.67% | 0.90 | 3.67% | ||
| CARREFOUR | 23.070 | 1.52% | 0.70 | 3.13% | 0.73 | 3.27% | 0.80 | 3.59% | ||
| JACQUET METAL SCE | 14.910 | -0.80% | 0.40 | 2.66% | 0.40 | 2.66% | 0.54 | 3.59% | ||
| MICHELIN NOM. | 95.10 | 0.30% | 2.85 | 2.99% | 3.10 | 3.26% | 3.40 | 3.57% | ||
| SCHNEIDER ELECTRIC | 61.61 | 0.67% | 2.00 | 3.23% | 2.10 | 3.40% | 2.20 | 3.56% | ||
| EUROPCAR | 7.700 | 1.02% | 0.00 | 0.00% | 0.25 | 3.27% | 0.27 | 3.53% | ||
| EURONEXT | 37.795 | -0.71% | 1.24 | 3.16% | 1.28 | 3.27% | 1.38 | 3.51% | ||
| ROTHSCHILD & CO | 22.030 | -0.59% | 0.64 | 2.88% | 0.69 | 3.11% | 0.75 | 3.38% | ||
| ASSYSTEM (EX ASSYSTEM BRIME) | 25.10 | 2.37% | 0.80 | 3.36% | 0.80 | 3.36% | 0.80 | 3.36% | ||
| LAFARGEHOLCIM N | 46.465 | -1.37% | 1.50 | 2.90% | 1.50 | 2.90% | 1.70 | 3.28% | ||
| VINCI | 68.68 | 0.63% | 1.84 | 2.73% | 2.04 | 3.02% | 2.20 | 3.26% | ||
| STMICROELECTRONICS | 6.436 | -3.80% | 0.37 | 5.42% | 0.25 | 3.66% | 0.22 | 3.22% | ||
| ACCOR | 35.480 | 3.35% | 1.00 | 2.93% | 1.00 | 2.93% | 1.09 | 3.19% | ||
| SAINT GOBAIN | 39.460 | 0.08% | 1.24 | 3.16% | 1.24 | 3.16% | 1.25 | 3.18% | ||
| SPIE | 17.480 | 0.11% | 0.50 | 2.94% | 0.50 | 2.94% | 0.54 | 3.18% | ||
| STEF | 74.28 | 4.66% | 1.95 | 2.67% | 2.16 | 2.96% | 2.29 | 3.14% | ||
| SECHE ENVIRONNEMENT | 33.10 | 0.27% | 0.95 | 2.96% | 1.00 | 3.12% | 1.00 | 3.12% | ||
| IMERYS | 64.34 | -0.56% | 1.75 | 2.78% | 1.82 | 2.90% | 1.96 | 3.11% |
source: boursorama
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Note: Tous les investissements sont partagés en temps réel sur L'Académie des Graphs. Le portefeuille représente mes convictions personnelles consolidées (de mes différents courtiers) et n'est pas une incitation à l'achat ni à la vente. La performance en cours inclus les gains ou moins values latentes et l'impact du change sur les actions étrangères. Performance 2024: +41%; 2023: +38%; 2022: +46%; 2021: +122%; 2020: +121%; 2019: +79%; 2018: +21%; 2017: +24%; 2016: +12%; 2015: +45%; 2014: +30%; 2013:+72%, 2012:+9%, 2011:-11%... Clique-ici pour découvrir le logiciel d'aide à la décison que j'utilise au quotidien pour détecter au bon moment les meilleures actions.
