La fin d’année approchant, les objectifs devant être atteint, gestionnaires de patrimoine ne cessent de vouloir vous convaincre de la bonne affaire à faire en investissant dans les PME innovantes par le biais de FCPI, ces fonds communs de placement pour l’innovation. Le but de ces fonds est de collecter l’argent des particuliers pour l’investir dans des PME dites innovantes en contrepartie d’un avantage fiscal. En souscrivant à un FCPI, vous faites une économie fiscale lors de la souscription et une une lors de la revente en ne payant pas d’impôts sur vos plus values. Si l’affaire semble belle du côté de l’imposition, garde tout de même aux risques de perte en capital. Du coup, il est essentiel de choisir son FCPI car tous ne se valent pas et l’attrait fiscal ne peut et ne doit pas suffire.
Les deux meilleurs FCPI sont du gérant Truffle capital : Europe innovation 2006A avec 133% de gains depuis 2006 soit +14% annualisé et UFF innovation 5A +90% depuis 2006 soit +10,5% annualisé. Suit Sogé Innovation Evolution II A/I d’Edmond de Rothschild investment partners à 62% de gains soit 5,7% annualisé depuis 2004.
Mais les performances de ces meilleurs fonds sont à rapprocher des risques inhérents à l’investissement dans des start-up. Puisque si on regarde du côté des mauvais élèves, la perte n’est pas loin d’être totale sur des FCPI gérés par AXA, AMUNDI et PROMELYS datant de 2000 à 2003 et approchant tous les 70% de pertes.
Quoiqu’il en soit soyez vigilants vis à vis des frais, frais de gestion, frais d’entrée et de sortie et frais concernant la performance. La réduction fiscale chez certains fonds ne vaut dès lors plus le coup.
Voici la FCPI que je recommande. Mais le risque est fort bien entendu et il convient de voir votre conseiller pour faire le point avec lui du bien fondé dans votre patrimoine d’investir dans un tel produit.
FCPI Made in France 2012 (FR0011294131) géré par INOCAP. Valeur de 100€, mini 1000€ à investir sur 7 ans avec 4,72% de frais annuels. Comme son nom l’indique, ce FCPI privilégie les PME françaises.
Note: Tous les trades sont discutés, annoncés et partagés en temps réel sur L'Académie des Graphs.
Sur le site public ici, Le portefeuille est mis à jour une fois par jour vers midi. Le portefeuille représente mes convictions personnelles consolidées (de mes différents courtiers) et n'est pas pas une incitation à l'achat ni à la vente. Il s'agit de mon portefeuille dynamique donc agressif. J'ai un autre portefeuille bas de laine long terme diffusé exclusivement sur l'Académie des Graphs. Mon capital et mon horizon de placement sur chaque titre ne sont surement pas les mêmes que les vôtres. Le portefeuille est là pour partager avec vous en toute transparence mes convictions au quotidien mais n'a pas vocation à être suivi.
La performance annuelle inclus les gains ou moins values latentes des positions en cours. Cela inclus aussi les gains ou pertes de change sur les actions hors Euro (c'est reflété dans la perf de chaque action individuelle). Les éventuels retraits sont annoncés. La performance est donc en net.
Performance 2023: +38%; 2022: +46%; 2021: +122%; 2020: +121%; 2019: +79%; 2018: +21%; 2017: +24%; 2016: +12%; 2015: +45%; 2014: +30%; 2013:+72%...
