L’unique solution pour ne plus jamais perdre votre argent en bourse

Investir en bourse c’est vouloir gagner de l’argent. Mais avant d’en gagner il faut savoir apprendre à ne pas perdre en bourse. Au final trop d’investisseurs débutent en bourse en cherchant la technique miracle qui gagne à tous les coups. Quand ils feraient mieux d’apprendre d’abord à conserver leur capital. Conserver son capital est la règle primordiale en bourse si vous voulez survivre suffisamment longtemps pour avoir le temps d’apprendre de vos erreurs et d progresser sur la voie du succès en bourse. J’avais notamment pu aborder déjà la question sur les raisons de vos pertes en bourse et comment y remédier.

Avant de vouloir gagner en bourse, il faut se concentrer à survivre et ne pas perdre d’argent

Il faut donc passer surtout du temps à apprendre à gérer votre risque plus qu’a chercher la technique pour acheter et vendre en bourse au bon moment. C’est essentiel certes, mais non prioritaire. La gestion du risque dit le money management est prioritaire avant même la technique. La meilleure des techniques vous mènera à la ruine sans une bonne gestion du risque.

Le trading n’est ni simple ni compliqué. L’essentiel est invisible pour les yeux. L’essentiel, la règle ultime pour gagner en bourse réside en vous et en votre capacité à respecter avec discipline votre stratégie.

Pour vous aider à rester discipliné, pas d’autres solution que d’avoir une gestion du risque robuste.

Sans gestion du risque, vous ne savez pas comment réagir, vous n’avez pas de porte de sortie prédéfinie et donc c’est la porte ouverte à un trading menée par les émotions seules. Et c’et cela qui va vous faire perdre beaucoup d’argent.

Une bonne gestion du risque va amener la discipline. Et la discipline va vous éviter de trader avec émotions. Et investir en bourse sans émotions vous permettra de respecter votre stratégie qui vous permettra de gagner en bourse régulièrement et surtout durablement. Voilà le saint Graal.

Alors comment gérer votre risque en bourse ?

On entend beaucoup parler du stop loss. Cet ordre de vente automatique qui se déclenche dès qu’un niveau de prix est atteint. Il s’agit là d’un outil mais en aucune manière d’une définition d’une gestion de risque. Le stop loss ne peut à lui seule résumer une gestion du risque.

La taille de position est primordiale et doit définir votre gestion de risque.

On évitera d’investir plus de 20% de son capital sur une seule valeur. Et surtout on va définir une part de capital maximum que l’on s’autorise à perdre par trader ou investissement. Pour des profils d’investisseur moyen terme en swing trading ce niveau est à 2% du capital.

Cela veut dire que sur un capital de 10 000 euros par exemple vous vous autorisez à perdre 200 euros par trade.

Si vous décidez d’aller all in sur un seul titre, ce que je ne recommande pas mais c’est ici à titre d’exemple, votre stop loss sera à 2% du prix d’achat pour vous assurer d’une perte max de 2%.

Dans la réalité, ce n’est pas le stop loss qui doit déterminer votre perte max. cela vous pousserez à mettre votre stop loss sur un niveau aléatoire graphiquement parlant. Le stop loss doit se positionner d’abord en fonction d’un niveau graphique en dessous duquel votre scénario est rendu caduc par le marché et qu’il convient de sortir.

Le stop loss peut donc être à 2%, 5%, 7%, 11,59% peu importe. Le stop loss se place sur un niveau graphiquement pivot. Une fois le stop loss positionné dans votre plan de trading, il va falloir calculer le risque que vous pouvez prendre en fonction de celui-ci.

C’est là que l’on va calculer la taille de position. Par une simple règle de 3, si vous ne pouvez perdre que 200 euros par position soit 2% de votre capital alors vous devez savoir combien cela vous autorise à acheter de titres en fonction de votre stop loss disons pour l’exemple à 5%. Ces 5% doivent représenter 200 euros de pertes max, donc votre taille de position ne peut être au maximum que de 4000 euros avec un stop loss 5%, s’il est touché vous perdez 200 euros. Mais dans ce cas et dans le cas de petits portefeuille, la prise de risque est quand même importante puisque vous êtes souvent obligé de prendre des positions certes gérer avec un bonne gestion du risque mais toujours très conséquentes par rapport à votre portefeuille total et donc souvent bien au-delà des 20% de capital par position max.

C’est le désavantage d’être sous capitalisé et malheureusement, cela implique que vous allez prendre plus de risques. à moins de réduire encore plus les lignes mais tout en faisant attention que les frais et commissions ne représentent pas une part trop importante par la suite.