Une fenêtre de tir historique. L’opportunité d’une vie. Non, pas sur les actions mais sur les Obligations. De nombreux experts pensent qu’après plus de 10 ans sans intérêt, le marché obligataire devient à nouveau une opportunité capable de concurrencer les actions. Explications
En effet avec la hausse des taux, les obligations d’Etat sans risque et les obligations d’entreprises solides commencent à verser du 4-5-6%.
Si on pense que la hausse de l’inflation , la résilience de l’économie et donc la hausse des taux ne peuvent perdurer alors au-delà de gagner sur l’intérêt versé de ces obligations, on peut également voir leur prix s’apprécier et faire du 4-5% peut être sur le capital remboursé à échéance en plus donc des coupons versés.
Une bonne base pour diversifier le portefeuille, le protéger de la volatiltié que peuvent connaître les actions.
Une défense qui rapporte. Cela faisait très longtemps que cela n’était pas arrivé.
J’avais déjà publié les obligations d’entreprises qui étaient intéressantes et se négociaient sous le pair. Je remets quelques-unes ci-dessous
THALES S.A. 3,625% 23/29
ISIN: FR001400IIO6
Classé A- S§P
sous le pair !! 98Edenred SE 3,625% 23/26
ISIN: FR001400IIT5
Classé A- S§P
sous le pair !! 99Bank of America Corp. 4,134% 23/28
ISIN: XS2634687912
Classé A S§P
sous le pair !! 99ENI S.p.A. 3,625% 23/27
ISIN: XS2623957078
Classé A- S§P
sous le pair !! 98ENI S.p.A. 4,25% 23/33
ISIN: XS2623956773
Classé A- S§P
sous le pair !! 99Legrand S.A. 3,5% 23/29
ISIN: FR001400I5S6
Classé A- S§P
sous le pair !! 99
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----------------------------------Mais la majorité des gens ont des assurances vie ou des PER.
Le mieux est d’y loger un ETF pour répliquer la performance d’obligations d’Etat Eu, US et émergents ainsi que des obligations d’entreprises EU et US;
On peut aller chercher de la surperformance en plus sur du High yield en comprenant que ces sociétés ont une santé financière moins sûre.
Comme les taux devraient encore monter un peu, il est possible d’attendre un poil pour tenter d’avoir un meilleur prix, car le prix des obligations baisse quand les taux montent et vice versa. Mais en gros on est dans une fenêtre de tir de quelques mois qui se refermera dès que le marché anticipera que la hause des taux est terminée et que l’on ira vers une baisse des taux en 2024.
Comme il s’agit d’investir à 5 ans minimum, l’idée ici est de bien se demander si on pense que l’ancien monde d’inflation basse, de taux bas reviendra. Auquel cas, l’opportunité est là.
Ou si le monde change pour un monde plus inflationniste , où les taux restent élevés et auquel cas il faudra aller à échéance si jamais c’est le cas car le prix des obligations restera sous tension. il faudra se réserver une poche de cash pour profiter des nouvelles obligations qui sortiront et offriront un taux plus élevé.
A noter que le choix est assez peu varié en Assurance vie, PER, PEA; il convient d’ouvrir un compte titres pour ne pas se priver de certaines opportunités.
Je rappelle que l’on est imposé que sur les cessions sur comptes titres. En ouvrir un pour y placer des lignes que l’on conservera à long terme fait donc sens et n’a rien à envier à l’avantage fiscal du PEA si on décide de trouver des produits qui capitalisent les coupons versés pour les réinvestir plutôt que de les distribuer où là on devrait payer la flat tax à 30%. Sinon la majorité logeront ça en assurance vie et PER;
Liste des meilleurs ETF obligataires d’Etat et d’obligations d’entreprises.
| NOM | ISIN | DESCRIPTION | RENDEMENT | RISQUE | FRAIS | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lyxor Euro | OBLI | éligible PEA | 2,5 à 3,5% | 3/7 | 0,4% | ||
| Lyxor Euro Government Bond 7-10Y | LU1287023185 | Obligations d’États Européens à long terme | 2,5 à 3,5% | 4/7 | 0,17% | ||
| Lyxor ESG Euro Corporate Bond | LU1829219127 | Obligations d’entreprises européennes | 2 à 5% | 2/7 | 0,14% | ||
| Lyxor Euro High Yield | LU1812090543 | Obligations d’entreprises européennes à haut rendement | 5 à 7% | 3/7 | 0,25% | ||
| Lyxor Core US Treasury 10+Y $ | LU1407890620 | Bonds du trésor américains | 3,5 à 4,5% | 4/7 | 0,07% | ||
| Amundi Prime US Corporates | LU2089239276 | Obligations d’entreprises américaines | 4 à 7% | 4/7 | 0,05% | ||
| Lyxor BofAML $ High Yield Bond | LU1435356149 | Obligations d’entreprises américaines à haut rendement | 6 à 8% | 3/7 | 0,30% | ||
| iShares J.P. Morgan $ EM Bond | IE00B2NPKV68 | Obligations de pays émergents | 5 à 7% | 3/7 | 0,50% |
Portefeuille Graphseo Bourse
amicalement
Julien
PS: Je te recommande aussi de lire
Note: Tous les investissements sont discutés, annoncés et partagés en temps réel sur L'Académie des Graphs. Le portefeuille représente mes convictions personnelles consolidées (de mes différents courtiers) et n'est pas une incitation à l'achat ni à la vente. La performance en cours inclus les gains ou moins values latentes et l'impact du change sur les actions étrangères. Performance 2023: +38%; 2022: +46%; 2021: +122%; 2020: +121%; 2019: +79%; 2018: +21%; 2017: +24%; 2016: +12%; 2015: +45%; 2014: +30%; 2013:+72%, 2012:+9%, 2011:-11%... Suivez mon portefeuille et mes positions gratuitement en cliquant-ici
