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Le particulier boursicoteur peut-il gagner en bourse

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Si les économistes professionnels ne peuvent prédire l’avenir de l’économie, si les analystes professionnels ne peuvent prédire celui des marchés, quelles chances peut bien avoir un investisseur amateur ? Sa chance c’est qu’il peut choisir lui même ses valeurs, et prendre les risques qu’il souhaite. Le débat existera toujours entre ceux qui pensent qu’il vaut mieux mettre tous ses œufs dans le même panier. En ayant une valeur en portefeuille on peut se permettre de la connaître par coeur et de réagir très rapidement, mais on prends le risque que le panier ait un trou et donc il existe le risque de tout perdre.

De plus, en ne sélectionnant qu’une valeur on prends le risque de prendre celle également qui sousperforme le marché. Si c’est pour faire une performance moindre que le marché plusieurs années de suite autant prendre le fonds d’un gestionnaire et ne pas perdre son temps en bourse. Par contre misez sur le meilleur coup de l’année et il est certain que votre performance sera l’une des meilleures, l’avantage de mettre tous ses œufs dans le même panier c’est que si vous misez sur la bonne valeur celle qui surperforme son secteur d’activité qui lui même sur performe le marché, vous satisfera d’avoir sur une stratégie mono action.

Mais dans le cadre d’une gestion des risques minimum, il faudra suivre le courant de pensée qui prône de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, de façon à diversifier son portefeuille. Ainsi si une de vos valeurs sous performe, votre performance sera lissée par les autres valeurs de votre portefeuille qui elles, surperforment. Par contre même en diversifiant votre portefeuille vous n’êtes pas à l’abri de miser que sur des valeurs qui sousperforment le marché. Ainsi même en voulant minimiser les risques en diversifiant vous pouvez faire moins bien que le marché. Mais sachez que plus vous diversifiez et plus vous managerait le risque, la contrepartie, c’est que plus vous avez de valeurs plus leur performance sera lissée, comprenez par là que plus vous avez de valeurs dans votre portefeuille et plus vous avez de chances de répliquer l’indice de référence. Plus vous aurez de valeur et plus le poids de chacune d’entre elles sera minimisé, ainsi vous aurez un risque réduit, puisque la sousperformance de quelques actions sera compensée par la surperformance d’autres mais au final cette gestion du risque vous coûtera des points de performance qui vous aurez permit de battre le marché.

Il n’y a donc pas de bonne ou  de mauvaise stratégie, je pense qu’en tant qu’investisseur particulier pour gagner plus que les gestionnaires et donc trouver une rentabilité au temps dépensé et au stress accumulé pour investir seul, il faut utiliser une stratégie à cheval sur ces deux modes de pensée. Il faut diversifier mais pas trop, de façon, en prenant un peu plus de risque, de se donner l’opportunité de faire mieux que les gestionnaires qui du fait de leur aversion pour le risque ont des portefeuilles larges qui ne peuvent donc que surperformer que de peu l’indice de référence.

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Il ne faut pas se fier à un nombre restreint de valeur à inclure dans son portefeuille, il n’y a pas un bon nombre d’actions à détenir, on ne peut pas juste dire il faut avoir 10 actions. En fait la bonne réponse est qu’il faut avoir autant d’actions dans son portefeuille que d’opportunités décelées. Si vous ne décelez qu’une opportunité, alors n’ayez qu’une action en portefeuille, si vous en décelez 12 alors ayez douze actions. Mais pour chaque action détenue veillez a posséder un atout pour déceler des perspectives intéressantes. Si votre atout réside dans les sociétés en redressement, alors spécialisé votre portefeuille dans les valeurs en redressement.

Il ne sert à rien de se diversifier pour se diversifier. La plupart des investisseurs particuliers, achètent plus de 40 valeurs souvent pour des montants de chaque ligne inférieur à 1000 euros. En plus de ne pouvoir battre le marché, ils partent avec le désavantage de cumuler les frais qui représentent entre 1 et 2% du capital en moyenne. Un portefeuille diversifié réduit le risque d’un côté mais au détriment de la performance et surtout à l’avantage de votre banquier dont les commissions sont un risque supplémentaire pour votre performance à ne pas négliger. NE vous diversifiez pas juste pour vous diversifier en achetant des entreprises qui vous sont inconnues, autant acheter un fonds qui gérera votre risque pour vous si vous n’êtes pas prêt à vous investir pour battre le marché. Trop diversifier causera votre perte soyez en sûr et à trop vouloir se protéger du risque on fini par tuer sa performance. Si vous avez une telle aversion pour le risque pourquoi investissez vous en bourse ? Passez aux obligations…ou prenez une assurance vie.

Sachez que votre profil de risque est en grande partie due à votre âge. Plus vous êtes jeune et plus vous pouvez vous permettre de prendre des risques car vous avez à côté la sécurité d’une vie de salaires. Les personnes plus âgées ne peuvent prendre ce risque car elles vivront en général leurs dernières années du rendement de leurs investissements. Elles ne peuvent donc pas se permettre de prendre trop de risques. Les jeunes investisseurs ont également un autre avantage, c’est qu’ils ont plus de temps pour faire des erreurs et apprendre d’elles pour rectifier le tir. Ils ont également davantage de temps pour trouver et sélectionner les valeurs à forte croissance de demain. Ils ont le temps d’attendre ce qui fait d’eux au final les meilleurs investisseurs long terme qui soit. Cependant étant jeune le paradoxe veut que ces investisseurs soient ceux qui recherchent le plus des profits à court terme sans réfléchir aux risques inhérents.

Note: Tous les trades sont discutés, annoncés et partagés en temps réel sur L'Académie des Graphs.

Sur le site public ici, Le portefeuille est mis à jour une fois par jour vers midi. Le portefeuille représente mes convictions personnelles consolidées (de mes différents courtiers) et n'est pas pas une incitation à l'achat ni à la vente. Il s'agit de mon portefeuille dynamique donc agressif. J'ai un autre portefeuille bas de laine long terme diffusé exclusivement sur l'Académie des Graphs. Mon capital et mon horizon de placement sur chaque titre ne sont surement pas les mêmes que les vôtres. Le portefeuille est là pour partager avec vous en toute transparence mes convictions au quotidien mais n'a pas vocation à être suivi.

La performance annuelle inclus les gains ou moins values latentes des positions en cours. Cela inclus aussi les gains ou pertes de change sur les actions hors Euro (c'est reflété dans la perf de chaque action individuelle). Les éventuels retraits sont annoncés. La performance est donc en net.

Performance 2023: +38%; 2022: +46%; 2021: +122%; 2020: +121%; 2019: +79%; 2018: +21%; 2017: +24%; 2016: +12%; 2015: +45%; 2014: +30%; 2013:+72%...

Mes écrits sont motivés par vos retours : Partagez mon travail. Merci de votre soutien !

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