Investir en bourse comme les meilleurs traders est à double tranchant

Investir comme les meilleurs traders tout le monde en rêve. Pour autant se comparer est souvent dangereux. Surtout quand on biaise la comparaison à comparer ce qui n’est pas comparable. Quand on parle performance en bourse on parle souvent pourcentage. Or ce n’est surement pas la bonne approche si vous souhaitez vous comparer. Je déconseille toujours de vouloir comparer sa performance à autrui, au marché ou à un fond. C’est tout simplement contre productif. Et peut vous pousser à prendre un trade uniquement car vous souhaitez plus de performance pour battre quelqu’un, quelqu’un chose.

La performance en pourcentage est donc un être dangereux.

Vouloir regarder sa performance au jour le jour est totalement contre productif et aura tôt fait de vous transformer en un trader de court terme. Ce que là aussi, je ne recommande pas pour 99% des investisseurs qui auront tout à gagner à avoir un horizon de placement moyen terme. C’est à dire de quelques semaines à quelques mois. Après bien entendu, il y a des conditions de marché qui se prêtent plus à du court terme. Mais je vous recommande; pour travailler la patience, d’être attentiste durant ces périodes plutôt que de chercher la performance à tout prix et grappiller quelques % par ci par là.

Car notre esprit est biaisé par la performance en %.

Dernièrement, on a pu avoir tout un tas de petites boîtes faire du +30%, +50%; +150% voir même +225%. Et des investisseurs, plutôt des spéculateurs s’enorgueillir de leurs performances. Ce n’est pas un phénomène nouveau. Je le vois continuellement depuis plus de dix ans en bourse.

Voir uniquement le % d’une performance vous pousse à la bourse casino.

Beaucoup de spéculateurs veulent gagner en bourse rapidement. Pour cela, ils s’intéressent avant tout à des petites boîtes car elles sont spéculatives et peuvent rapidement gagner quelques dizaines de pourcents.

Mais les spéculateurs omettent souvent de considérer le risque de perte.

Tel un ticket de loto, ils ne voient que le trade qui les rendra riche. C’est exactement la même chose pour les joueurs de loto. Ils rêvent de gagner jusqu’au tirage. Pour les spéculateurs sur petites actions c’est pareil. Ils rêvent avant même d’encaisser leurs gains de tout ce qu’ils vont pouvoir faire avec leurs gains imaginaires. Se créé alors un attachement émotionnel à l’action. Cet attachement émotionnel finira, un  jour ou l’autre par causer leur ruine. Car ils seront en incapacité de vendre. En voulant toujours plus, par gourmandise ou en n’acceptant jamais la perte quand ça part dans le mauvais sens.

Le problème des performances en %, c’est que cela nous apporte uniquement une information capable de biaiser notre esprit.

Je discutais avec Luc, il y a quelques jours. Celui-ci me disait, « est-ce que tu suis ce trader ? il a une performance de +400%  ces derniers mois ».

Ma réponse : « Non, 400% sur combien de capital ? et quelle fût sa performance les dernières années, surtout sur les années plus difficiles comme 2011-2015 par exemple » ?

Luc « Je ne sais pas, il dit jouer des lignes de 500euros. Il a commencé il y a un an ».

Il faut comparer ce qui est comparable.

Malheureusement, combien d’investisseurs tombent dans le panneau ? Combien d’investisseurs vont préférer suivre le spéculateur qui fait +400% sur un capital de quelques milliers d’euros plutôt que l’investisseur qui fait +20% sur plusieurs centaines de milliers d’euros ?

La réponse est toute trouvée pour les adeptes de la bourse casino. Qui parce qu’ils ont un petit capital, ont tendance à aller sur des dossiers ultra spéculatifs en pensant que ce n’est que comme cela qu’ils pourront faire fructifier rapidement leur capital.

95% des investisseurs perdent en bourse.

Ce n’est pas seulement la faute des frais ou des produits dérivés comme certains experts semblent le suggérer. Les investisseurs qui perdent sont toujours dans la recherche de se déresponsabiliser. Et je ne pense pas que ce soit leur rendre service donc que de leur dire que ce n’est pas de leur faute mais de la faute de l’effet de levier, du produit dérivé, du broker et de ses frais.  C’est aussi la faute des investisseurs. Il faut éviter de se déresponsabiliser en disant que les CFD ne permettent pas de gagner ou autre. Les investisseurs sont avant tout à blâmer de jouer en bourse comme au casino. En rêvant que chaque trade les rendra riche. Et se faisant en tombant amoureux de leur trade et en se bloquant émotionnellement pour ensuite vendre. Les produits dérivés avec effet de levier ne font que démultiplier les erreurs des investisseurs. C’est pour cela que c’est plus visible. Pour cela qu’une majorité se ruine.

Le pire qui puisse arriver à un investisseur débutant tradant comme au casino est de commencer par gagner…Cela ne fera que renforcer son ego et finira par le ruiner.

Les investisseurs se laissent emballer par des pourcentages.

Certains sont émerveillés devant des traders capables d’être sur tous les bons coups et de générer des performances à deux voir trois chiffres.

Ils biaisent alors leur esprit à suivre des spéculateurs qui n’ont pas leur horizon de placement et souvent par leur capital. Car bien souvent ces spéculateurs sont capables de tenir des positions très spéculatives alors que vous, vous n’y arrivez pas, tout simplement car ils ont une toute petite taille de position alors que vous, vous avez chargée la mule.

Vous vous biaisez à suivre et vous comparer à des traders qui arrivent à saisir des performances à trois chiffres, alors que votre capital serait bien plus en sécurité et rapporterai bien plus sur des actions plus sûres générant certes que 10% mais d’une manière plus certaine. Cela vous donne la capacité d’investir un capital supérieur et donc au final ces 10% vous rapportent plus surement un gain en valeur € bien plus important.

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Je serai toujours impressionné par ce biais psychologique.  Mais il est un grand classique dans la vie, pas qu’en bourse.

Si je vous dit que vous avez le choix entre acheter une action A qui a une forte probabilité de gagner 5% et une action B qui a une petite probabilité de gagner 100%. La grande majorité des gens choisiront, même si les probabilités sont contre eux, l’action B. C’est le phénomène du loto. La grosse espérance de gain vous biaise et l’emporte dans votre décision face à l’investissement plus sûr. Régulièrement des PDG se font avoir par ce biais psychologique aussi dans leurs décisions d’investissement.

Mais pourtant qu’est ce qui vous rendra riche à long terme ? C’est l’accumulation d’investissements sûrs. De prendre trade après trade sans rêver qu’un seul trade vous rendra riche. C’est quand on commence à miser tout son succès sur un trade que les ennuis commencent…

Rien n’empêche de faire des paris en bourse. Mais cela avec la bonne taille de position.

Car si un titre a une probabilité de doubler c’est qu’il a aussi une probabilité de toute perdre.

Ne vous laissez pas griser par les pourcentages. Rapprochez-les toujours du capital investi.

La grande majorité des traders qui vous vendent du rêve en réussissant à spéculer sur des actions qui double ou triple le font avec très peu de capital. Ils doublent donc oui, mais sur de toutes petites positions. Si votre portefeuille est plus important, cela doit vous pousser à relativiser, que vous auriez pu prendre un trade plus serein sur une action plus sûre, qui vous aura généré certes que 5% mais avec moins de stress. Et surtout ces 5%, comme vous aurez mis un capital plus important, que sur la petite action spéculative pour prendre en question la différence de risque. Et bien ces 5% auront représentés un gain en euros bien plus conséquent que si vous aviez pris le trade sur la petite capitalisation.

Il ne faut jamais regretter en bourse.

Je lis et vois beaucoup de trader regretter d’avoir loupé des opportunités sur des actions qui font plus de 100%. Mais ils ne regrettent que parce qu’ils s’imaginent qu’ils auraient pris une énorme position et qu’ils auraient doublé donc cette position là. La réalité est tout autre. Les spéculateurs qui prennent vraiment ces positions, en ont la capacité psychologique car en fait ils prennent de toutes petites lignes par rapport à leur capital ou qu’ils ont un tout petit capital tout court, qu’ils vont surtout diversifier sur beaucoup de petits caps. Bien évidemment ils vont vous répéter et vous rappeler uniquement les titres qui marchent et oublier de vous dire ce qu’ils font sur les autres qui ne marchent pas.

Mais surtout ils ne vous parleront que des % de gains réalisés. Jamais des pertes et jamais du capital avec lequel ils font ces gains.

Car si vous rapprochez les gains en %;, des gains en euros, et bien le gourou perd de sa superbe par rapport au temps passé et au nombre de trades pris. Car on est tenté de se dire – tout ça pour ça…le jeu en vaut-il la chandelle ?

Cela fait partie intégrante du schéma pour devenir un gourou des marchés financiers. Alors méfiez-vous. Apprenez comment devenir un gourou de la bourse et vous en prémunir

Alors demandez-vous toujours qu’est ce qu’il vaut mieux ?

Suivre un trader qui fait des plus values monstre sur des petites valeurs depuis quelques mois avec un tout petit capital. Ou un investisseur qui bat année après année le marché en faisant du +20% de moyenne sur un capital important ?

L’idée n’est pas de croire ou de ne pas croire les gens qui vous promettent +10% par mois en bourse.

L’important n’est pas la performance en pourcentage mais bien en capital.

Car vous l’avez compris, on ne trade pas de la même manière 1000 euros et 100 000 euros. Un petit compte pourra très bien réaliser plus de 10% par mois justement car la taille du compte est petite est que la spéculation est grande.  Mais un grand compte ne pourra pas faire ce type de gain en %, tout simplement car on ne peut spéculer comme sur un petit compte et on se doit de gérer le risque avant tout.

Un gros compte qui annonce des profits de plus de 10% par mois est utopique et finira par se cramer les ailes. Car on ne peut investir sur un gros compte comme on spécule sur un petit. tôt ou tard on le paiera.

Alors la prochaine fois que vous voyez un titre gagner 100% et voyez quelques spéculateurs en profiter. Demandez-vous si le risque en vaut la chandelle par rapport à votre portefeuille? Si ok, l’action a fait 100% mais combien de votre portefeuille vous auriez mis vraiment ? Car souvent c’est quand on veut prendre une trop grosse positon que finalement on a peur de perdre et qu’on ne fait rien. Ces spéculateurs avec un petit capital, n’ont pas ce problème. C’est pourquoi ils semblent surfer magiquement sur tous ces titres qui explosent les uns après les autres. La mise est tellement petite, qu’ils peuvent laisser vivre et ensuite vous faire rêver en ne parlant que des pourcentage.

Mais rapproché à une taille de position pour limiter le risque de 1% du portefeuille, ces 100% sur cette action, ne font évoluer votre portefeuille que de 1%…Pensez à cela avant de regretter de ne pas avoir pris la ligne. Car se dire que l’on aurait acheté là pour vendre là avec 50% de son portif et que c’était sans risque: ça c’est toujours facile à posteriori. Mais si vous aviez vraiment pris une aussi grosse ligne, il y a peu de chances que vos émotions n’aient pas pris le contrôle de vos décisions rapidement et que vous n’auriez pas fait tout un tas de bêtises vous coûtant énormément entre temps.

Alors méfiez-vous des comparaisons.

Ne vous laissez pas berner par des performances énormes d’autres traders qui semblent tout réussir. Quel est leur capital ? est-ce vraiment comparable à votre capital et donc à la façon dont vous, vous devez investir ? la réponse est souvent non.

Ne vous laissez pas griser par des performances en pourcentages. Quel est le gain en valeur? Préférez suivre les gros portefeuilles, plutôt que les petits, même si vous avez un petit portefeuille aujourd’hui. Cela vous enseignera comment investir et non spéculer à court terme. Ce que font les 95% d’investisseurs qui perdent en bourse…

Bref: comparer ce qui est comparable. Et ne faîtes pas de mal à votre confiance ou votre mental en ne rapprochant pas les gains en pourcentages annoncés par certains des montants en euros vraiment gagnés. cela vous aidera à relativiser et à ne pas vous sentir inférieur.

Le plus important en bourse pour gagner est de conserver votre capital. Plus que votre capital pécunier, votre capital confiance.

Un petit capital, se doit d’être concentré. De ce fait, le risque est plus grand mais également le pourcentage de hausse du portefeuille. A contrario, un gros portefeuille, devra lisser le risque, le gérer et pour ce faire moins concentrer les lignes, ne pas utiliser de levier etc. Il en résultera une performance en % moindre mais surtout plus équilibrée, moins volatile.